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按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定,商业银行应针对潜在损失不断增大的风险,建立(),以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、中期的操作风险跟踪机制

B、早期的操作风险预警机制

C、操作风险报告机制

D、以上都是

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在银行业务系统中,每个柜员都对应一个操作级别和权限,当其办理业务超出权限时,需要()进行授权操作。

A、前台柜员

B、操作柜员

C、主管柜员

D、后台柜员

商业银行应至少每()对全部贷款进行一次分类。对不良贷款应严密监控,加大分析和分类的频率,根据贷款的风险状况采取相应的管理措施。

A、三个月

B、半年

C、九个月

D、一年

银行业金融机构应当制定符合本机构特点的()专门制度。

A、案件风险排查

B、案件风险问责

C、案件风险识别

D、案件风险后评价

以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收。

A、对

B、错

法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司,此行为违反了()规定。

A、反洗钱

B、协助执行

C、内幕交易

D、监管规避

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