监管者

从理论上来看，避免监管者与产业界利益团体之间的合谋可以通过以下哪几个方面来考虑？（）。

A、从制度上防止权力期权

B、禁止行业垄断

C、增加监管者和被监管者合谋的成本

D、减少信息不对称

E、严禁寻租活动

对监管者、被监管者要实施严格、明确的问责制度。（）

A、对

B、错

银监会的监管目标之一是：对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制。

• A、正确

• B、错误

《目标与原则》将自律组织定义为()

• A法定监管者

• B法定投资者

• C非法定监管者

• D非法定投资者

货币监理署（OCC）和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。

• A正确

• B错误

监管之所以屡屡“迟到”，原因并不复杂，最主要的是个别监管者在职不管事，在位不作为。现实生活中，监管者对职责麻木不仁，遇事能推则推的“无心作为”现象绝非罕见。他们认为，只要不违法违纪．工作中“不求有功但求无过”．谁也奈何他们不得。他们之所以会滋生出这种想法，有其自身思想认识的原因，也有社会风气和社会环境的影响，更有制度约束和激励机制缺失的深层次根源。对这段文字理解不正确的一项是：

A．监管屡屡“迟到”的主要原因在于个别监管者的在职不管事或在位不作为

B．一些监管者在工作中麻木不仁

C.自身思想认识的不足是导致监管者“无心作为”的根本原因

D．“不求有功但求无过”的思想的产生有着多方面的原因

基金管理人与托管人之间是（）关系。

A．所有者与经营者

B．所有者与监管者

C．经营者与监管者

D．委托者与受托者

A.消费者、服务者、黄牛党

B.消费者、服务者

C.消费者、监管者

D.消费者、服务者、监管者

实施银行集团的并表监管需要满足如下条件（）

A、监管者熟悉银行集团整个组织结构，了解其境内外所有业务

B、监管者有权检查银行集团境内外全部业务

C、存在对银行或银行集团所经营的非银行业务的监管框架

D、监管者有权在并表监管基础上对银行集团实施审慎监管标准

E、银行监管部门与国内外其它相关监管部门有正式安排以获得有关集团财务状况等方面的信息

认为，变动金融监管法规的重要原因是保护消费者的利益，并有利于监管者、被监管者和消费者三方当事者的利益。

A．金融约束理论

B．监管动态理论

C．监管契约理论

D．金融体系脆弱论

中国银行业监督管理委员会提出的良好监管的标准不包括（）。

• A、鼓励公平竞争、反对无序竞争

• B、高效、节约地使用一切监管资源

• C、努力减少金融犯罪

• D、对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制

为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会提出了良好监管的六条标准，其中包括()

• A、促进金融稳定和金融创新共同发展

• B、努力提升我业国银行业在国际金融服务中的竞争能力

• C、对各类监管设限要做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制

• D、鼓励公平竞争，反对无序竞争

• E、对监管者和被监管者都应当实施严格、明确的问责制