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1、[单选题]下列关于商业银行操作风险的表述中,错误的是()。
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A.内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等
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B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
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C.内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失
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D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失
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2、[单选题]商业银行内部控制的控制措施不包括()。
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A.会计系统控制
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B.人员控制
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C.不相容职务分离控制
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D.授权审批控制
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3、[单选题]战略风险的来源不包括()。
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A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性
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B.商业银行经营目标不能按时实现
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C.为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷
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D.为实现战略目标所需要的资源匮乏
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4、[单选题]商业银行公司治理结构应确保()对商业银行的战略性指导和对高级管理人员的有效监督,并对商业银行的股东负责。
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A.董事会
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B.高级管理层
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C.员工
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D.监事会
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5、[单选题]日常国别风险信息监测渠道不包括()。
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A.新闻平台
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B.外部评级机构数据
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C.银行内部信息
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D.小道消息
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6、[单选题]下列不属于银行机构市场准入的是()。
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A.机构准入
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B.业务准入
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C.高级管理人员准入
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D.法人准入
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7、[单选题]商业银行的灾难性损失由()来弥补或应对。
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A.计提资本金
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B.计提损失准备金
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C.变现资产
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D.购买保险
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8、[单选题]商业银行的资产为1000亿元,资产加权平均久期为3年;负债为900亿元,负债加权平均久期为2.5年。根据久期分析法,如果市场利率下降,则其流动性()。
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A.不变
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B.增强
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C.无法判断
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D.减弱
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9、[单选题]2005年12月8日,瑞穗证券交易员接到客户以61万日元(约合4.1万元人民币)的价格卖出1股J-COM公司股票的委托,这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告,但由于这类警告经常出现,交易员忽视警告继续操作。随后,东京证交所发现错误,电话通知该公司交易员立即取消交易,但由于交易所证券交易系统存在缺陷,取消交易的操作未能成功。13日,日本证券结算机构正式决定按照每股1.2万日元的价格实施强制性现金结算。为此,该公司的缺失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中,导致风险损失的原因有()。
(1)人员因素。
(2)内部流程。
(3)系统缺陷。
(4)外部事件。-
A.(1)(3)
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B.(1)(2)(3)(4)
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C.(1)(3)(4)
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D.(1)(2)
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10、[单选题]电脑“千年虫”属于典型的()风险。
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A.不完善或有问题的内部程序
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B.人员因素
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C.系统缺陷
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D.外部事件
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11、[单选题]下面各项中,不是信贷审批原则的是()。
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A.审贷分离原则
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B.审慎审批原则
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C.统一考虑原则
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D.展期重审原则
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12、[单选题]在单一客户限额管理中,客户所有者权益为2亿元,杠杆系数为0.8,则该客户最高债务承受额为()亿元。
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A.2.5
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B.2.0
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C.1.6
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D.0.8
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13、[单选题]多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明,()是导致银行危机的最主要原因。
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A.市场过度竞争
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B.银行资产规模盲目扩张
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C.监管不到位
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D.银行业务创新不足
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14、[单选题]在我国银行监管实践中,()监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。
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A.资本收益率
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B.存款偏离度
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C.流动性比率
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D.资本充足率
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15、[单选题]下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是()。
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A.资本充足率
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B.每股收益增长率
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C.收益波动率
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D.经风险调整后收益
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16、[单选题]从报告的使用者来看,风险报告可分为()。
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A.内部报告和综合报告
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B.内部报告和外部报告
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C.综合报告和专题报告
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D.综合报告和外部报告
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17、[单选题]下列不属于企业集团横向多元化形式的是()。
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A.下游企业将产成品提供给销售公司销售
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B.集团内部两个企业之间大量资产的并购
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C.母公司从子公司套取现金
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D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司
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18、[单选题]()是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件给商业银行造成损失的风险。
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A.市场风险
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B.流动性风险
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C.操作风险
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D.国别风险
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19、[单选题]某企业2008年销售收入20亿元人民币,销售净利率为12%,2008年年初所有者权益为40亿元人民币,2008年年末所有者权益为55亿元人民币,则该企业2008年净资产收益率为()。
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A.3.33%
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B.3.86%
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C.4.72%
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D.5.05%
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20、[单选题]如果利率变动对存款人有利,存款人就可能选择重新安排存款,从而对银行产生不利影响,这种风险属于()。
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A.重新定价风险
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B.期权性风险
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C.基准风险
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D.收益率曲线风险
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21、[单选题]相比较而言,下列()环节最容易引发操作风险。
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A.柜面业务
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B.法人信贷业务
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C.个人信贷业务
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D.资金交易业务
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22、[单选题]下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述,最不恰当的是()。
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A.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险,获取必要的履约保证
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B.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度,严禁后台结算操作人员与前台交易核对交易明细
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C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
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D.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
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23、[单选题]下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中,错误的是()。
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A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,均应当至少保存五年
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B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
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C.商业银行在为客户提供一次性金融服务时,不需要客户出示身份证明文件
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D.通过第三方识别客户身份,如第三方未采取客户身份识别措施,由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
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24、[单选题]下列不属于市场风险的是()。
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A.利率风险
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B.汇率风险
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C.法律风险
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D.商品风险
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25、[单选题]下列不属于外部欺诈事件引起的操作风险的是()。
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A.第三方故意骗取导致的损失事件
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B.第三方抢劫财产导致的损失事件
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C.第三方伪造要件导致的损失事件
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D.自然灾害导致的实物资产丢失的损失事件
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