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1、[单选题]按照委托人或受托人的性质不同可以划分为（）。
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A.任意信托和法定信托
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B.法人信托和个人信托
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C.资金信托和其他财产信托
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D.动产信托和不动产信托
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2、[单选题]与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（）。
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A.安全性
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B.收益性
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C.个性化
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D.风险性
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3、[单选题]对于基金而言，利益共享、风险共担是其特点之一。其中利益共享是指()，风险共担是指()。
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A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险
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B.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金管理人承担基金投资风险
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C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金管理人承担基金投资风险
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D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险
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4、[单选题]某投资产品年化收益率为10％，张先生今年投入5万元，五年后按年复利计算比按单利计算他将多获得（）元。(答案取近似数值)
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A.5525．50
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B.6265．45
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C.4525．50
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D.6165．45
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5、[单选题]基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，正确的是（）。
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A.按照合同约定和招募说明书收取销售费用
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B.采取抽奖、回扣方式销售基金
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C.预测基金投资业绩
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D.以低于成本的费用销售基金
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6、[单选题]一般来讲，获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本()。
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A.高
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B.低
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C.相同
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D.无法比较
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7、[单选题]商业银行的QDII产品投资行为被禁止的是（）。
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A.投资于银保监会合作监管市场上市的股票
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B.银保监会合作监管市场的监管机构所批准或登记注册的公募基金
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C.具有固定收益性质的票据和债券
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D.实物商品衍生品
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8、[单选题]执行理财规划方案的原则不包括()。
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A.诚信原则
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B.目标明确原则
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C.了解原则
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D.连续性原则
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9、[单选题]下列金融衍生品种类，不属于按基础工具的种类划分的是()。
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A.货币衍生工具
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B.资本衍生工具
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C.股权衍生工具
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D.利率衍生工具
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10、[单选题]个人独资企业解散，由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算。投资人自行清算的，应当在清算前（）内书面通知债权人，无法通知的应当予以公告。
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A.10日
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B.30日
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C.20日
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D.15日
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11、[单选题]一般而言，()由于投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高，通常被作为活期存款的替代品。
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A.权益类理财产品
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B.现金管理类理财产品
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C.混合类理财产品
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D.固定收益类理财产品
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12、[单选题]已知利率为10％，9年期的期末普通年金终值系数为13．579，11年期的期末普通年金终值系数为18．531，则10年期的期初年金终值系数为()。
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A.14．579
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B.17．531
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C.12．579
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D.15．937
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13、[单选题]股票投资比例在（）以上的混合基金属于偏股型混合基金。
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A.40％
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B.50％
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C.60％
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D.80％
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14、[单选题]关于特殊类型基金，下列说法错误的是()。
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A.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金
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B.QDII基金是投资于境外证券市场的基金
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C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作
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D.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金
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15、[单选题]下列有关代理的法律责任错误的是（）。
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A.代理人不履行或者不完全履行职责，造成被代理人损害的，应当承担民事责任
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B.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任
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C.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，行为人不承担责任
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D.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力
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16、[单选题]赵某为其丈夫马某投保人寿险，在确定具体受益人时赵某与马某发生了分歧。下列关于如何确定受益人的表述中，正确的是（）。
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A.受益人只能是马某
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B.受益人只能是马某指定
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C.受益人可以由赵某指定，但必须经马某同意
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D.受益人只能由赵某指定
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17、[单选题]（）是促进我国个人理财业务发展的重要动力。
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A.居民理财技能欠缺
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B.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求
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C.市场投资理财工具日趋丰富
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D.居民财富不断积累
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18、[单选题]下列关于期货合约的特征，描述不正确的是()。
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A.标准化合约
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B.履约大部分通过实物交割
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C.合约的价格有最小变动单位和浮动限额
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D.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保
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19、[单选题]财富分配和传承规划是当事人提前通过制订财产分配方案，并选择（ ），将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时，财产能够根据自己的意愿分配、处置。
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A.夫妻财产约定
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B.传承工具
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C.税务管理工具
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D.养老规划工具
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20、[单选题]商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括()级。
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A.三
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B.五
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C.四
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D.七
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21、[单选题]中国证监会依法注销基金销售机构业务许可证，并予以公告的情形不包括()。
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A.业务许可证有效期不予延续且有效期届满
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B.基金销售业务资格被依法撤销或者终止
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C.基金销售机构依法终止
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D.未建立风险管理制度和灾难备份系统的
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22、[单选题]根据规定，不属于合同履行的抗辩权的是()。
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A.不安抗辩权
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B.先履行抗辩权
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C.后履行抗辩权
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D.同时履行抗辩权
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23、[单选题]投资者买卖港股通的日常交易时间9点到9点半为集合竞价，()为连续竞价。
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A.9：30～11：30，13：30～15：30
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B.9：30～11：30，13：00～16：00
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C.9：30～12：00，13：00～16：00
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D.9：30～12：00，13：30～16：00
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24、[单选题]下列关于信托理财产品的说法，不正确的是()。
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A.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响
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B.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任
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C.担保公司的信誉度是决定信托计划风险的重要因素
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D.信托产品的流动性通常较好，有较好的转让平台
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25、[单选题]小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在______进行交易，这笔交易是在______之间进行的。（）
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A.一级市场；小王和A公司
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B.一级市场；小王和其他投资人
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C.二级市场；小王和A公司
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D.二级市场；小王和其他投资人
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