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1、[单选题]下列不属于证券投资基金收益的是()。
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A.证券买卖差价
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B.政府补贴
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C.红利收入
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D.存款利息收入
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2、[单选题]股票是由股份公司发行的，表明投资者份额及其权利和义务的（）。
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A.占有权凭证
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B.收益权凭证
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C.所有权凭证
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D.处置权凭证
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3、[单选题]将50万元进行投资，年利率为10％，每半年计息一次，10年后的终值是（）万元。(答案取近似数值)
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A.68
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B.133
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C.130
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D.100
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4、[单选题]金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的()。
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A.集聚功能、反映功能
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B.财富功能、反映功能
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C.集聚功能、资源配置功能
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D.财富功能、资源配置功能
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5、[单选题]方先生购买某公司股票，该股票的股利是1．2元，未来3年以每年10％的速度增长，3年后的股利为()元。(答案取近似数值)
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A.5．92
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B.1．31
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C.2．43
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D.1．60
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6、[单选题]商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和授权文件，并至少每（）重新确认一次。
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A.半年
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B.一年
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C.三个月
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D.二年
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7、[单选题]证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（）推销证券。
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A.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开
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B.事先向社会广大投资者公开
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C.公开发行
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D.只对特定的发行对象
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8、[单选题]下列关于投资型保险产品的说法中，错误的是（）。
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A.保费中的投资保费进入投资账户
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B.保费中的投资保费由保险人的投资专家进行运作
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C.投资保费的投资收益归客户所有
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D.保单持有人无限承担投资风险
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9、[单选题]下列不属于商业银行理财顾问服务的是（）。
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A.投资建议
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B.财务分析与规划
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C.综合理财服务
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D.个人投资品推介
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10、[单选题]在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（）。
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A.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
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B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
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C.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解
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D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
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11、[单选题]债券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指()推销证券。
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A.事先向社会广大投资者公开
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B.只对特定的发行对象
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C.只向公司内部员工发行
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D.事先不确定的发行对象，向社会广大投资者公开
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12、[单选题]下列选项中，()不属于银行业从业人员应遵守的基本行为准则：
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A.公平竞争
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B.诚实守信
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C.客户至上
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D.专业胜任
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13、[单选题]下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是()。
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A.债务规划
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B.退休规划
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C.健身规划
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D.教育投资规划
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14、[单选题]一般而言，保本类理财产品适合特定投资风险承受程度为()或风险承受能力更高的客户。
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A.保守型
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B.成长型
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C.进取型
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D.稳健型
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15、[单选题]某项投资的年利率为5％，某人想通过1年的投资得到10000元，那么他现在应该投资（）元。(答案取近似数值)
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A.8765．21
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B.6324．56
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C.9523．81
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D.1050．00
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16、[单选题]假设年利率为5％，张先生准备拿出10000元进行投资，若按复利计算，3年后张先生将得到()元。(答案取近似数值)
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A.10500
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B.11580
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C.11600
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D.11500
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17、[单选题]根据《中华人民共和国民法通则》的规定，在（）的情况下，委托代理可以不予终止。
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A.代理期间届满
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B.被代理人取消委托
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C.代理人死亡
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D.代理人不履行部分职责
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18、[单选题]下列行为中，()违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
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A.与同业工作人员交流对某些客户的评价。但未透露客户具体数据
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B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息
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C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况
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D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据
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19、[单选题]下列关于投资型保险产品的说法中，正确的是()。
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A.保费中的投资保费进入储蓄账户
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B.保费中的投资保费由基金管理公司进行运作
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C.投资保费的投资收益归客户所有
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D.保单持有人无法获得分红
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20、[单选题]下列选项中，不属于附有赎回条款的债券给投资者带来的风险的是（）。
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A.增加现金流的不确定性
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B.增加交易成本
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C.增加投资者的再投资风险
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D.使投资者蒙受购买力风险
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21、[单选题]某银行提供一款理财产品“香港市场基金组合理财计划”，该产品的理财期限为3年，每年分红一次，预期年收益率为2．0％～2．7％，风险提示中明确说明由此产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担，该产品是（）。
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A.非保本浮动收益理财计划
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B.固定收益理财计划
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C.保本浮动收益理财计划
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D.保证收益理财计划
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22、[单选题]下列关于可赎回债券的说法中，错误的是()。
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A.可赎回债券的赎回权实际上是投资者出售给发行人的一个期权
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B.当市场利率下降时，普通债券的价值和可赎回债券的价值之间有一个价值差，这代表发行人选择赎回权的价值
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C.通常可赎回债券的发行人在市场利率上升时行使赎回权
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D.债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率
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23、[单选题]与其他金融市场相比，外汇市场一个典型的特征是()。
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A.空间的统一性和时间的连续性
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B.品种多样性和清算及时性
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C.交易主体单一性
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D.价格稳定性和交易集中性
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24、[单选题]下列关于金融衍生品的说法中，错误的是()。
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A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具
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B.金融衍生品具有可复制性
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C.股票、期权、互换都属于金融衍生品
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D.金融衍生品具有“以小博大”的杠杆效应
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25、[单选题]商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）万元人民币。
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A.2
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B.10
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C.1
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D.20
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