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2018年初级银行从业《法律法规与综合能力》真题2

试卷类型：真题试卷
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测试次数：172次
总试题量：145道

试题类型: 单选题多选题判断题

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1、[单选题]下列不属于《巴塞尔资本协议》资本监管“三大支柱”的是()。
- A.外部监管
- B.最低资本要求
- C.市场纪律
- D.流动性要求
2、[单选题]下列选项中，违反银行业从业人员职业操守关于“信息保密”规定的是()。
- A.依法向有权机构提供客户账户信息
- B.向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的材料
- C.与本行专家讨论某股票的走势
- D.出于好奇向其他同事打听客户个人信息
3、[单选题]借记卡与信用卡功能上最显著的区别是()。
- A.信用卡的卡号是凸印的，而借记卡的卡号有可能是平面印刷的
- B.信用卡有激光防伪标志，借记卡不一定有
- C.信用卡有“有效期”，而借记卡不一定有
- D.信用卡可以透支，而借记卡不可以
4、[单选题]下列关于教育储蓄存款表述正确的是()。
- A.利率优惠，按同期限档次的零存整取定期储蓄存款利率计息
- B.存期灵活，最长存期为六年
- C.总额控制，本金合计最高限额为5万元
- D.分次存入，分次支取
5、[单选题]下列关于大额可转让定期存单的表述中，正确的是()。
- A.记名而且不可以转让，没有特定的流通市场
- B.是银行的一种资产管理工具
- C.由商业银行发行的、有固定面额和约定期限
- D.可提前支取，也可以在二级市场上转让
6、[单选题]下列关于第二版巴塞尔资本协议中第三支柱的表述，正确的是()。
- A.通过市场力量约束银行
- B.运用主要靠道德力量
- C.银行必须披露所有客户信息
- D.由监管部门主导约束银行
7、[单选题]依据《中华人民共和国合同法》当事人对下列哪一合同可以请求人民法院或仲裁机构予以撤销()。
- A.无权代理订立的合同
- B.因欺诈而订立的合同
- C.包含因重大过失造成对方财产损失的免责条款的合同
- D.违反法律强制性规定的合同
8、[单选题]集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是()。
- A.用高端金融工具
- B.集资人不具有资格
- C.集资总量大
- D.具有非法占有他人财产的目的
9、[单选题]按照贷款五级分类法，下列属于正常贷款的是()。
- A.次级类贷款
- B.可疑类贷款
- C.关注类贷款
- D.损失类贷款
10、[单选题]下列选项中，属于银行可以直接利用的资本是()。
- A.监管资本
- B.经济资本
- C.商品资本
- D.会计资本
11、[单选题]货币执行价值尺度职能的特点是()。
- A.可以是观念形态的货币
- B.是直接以重量计算的贵金属
- C.必须是现实的货币
- D.必须是足值的货币
12、[单选题]商业银行保有一定量的高流动性资产，其主要目的是()。
- A.为了取得较高盈利
- B.满足货币发行需要
- C.满足调节国际收支需要
- D.应付存款人提取存款需要
13、[单选题]出票人签发，委托出票人开户银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是()。
- A.支票
- B.本票
- C.银行汇票
- D.商业汇票
14、[单选题]下列关于金融犯罪对象的表述中，正确的是()。
- A.只能是金融企业
- B.只能是法人
- C.可以是金融工具
- D.只能是自然人
15、[单选题]合同生效是指()。
- A.合同履行完毕
- B.合同双方当事人按照约定履行义务
- C.已经成立的合同具有法律约束力
- D.合同订立过程的结束
16、[单选题]下列关于国家风险的表述，正确的是()。
- A.通常在债权人的控制范围之内
- B.只发生在同一国家范围内的经济金融活动不存在国家风险
- C.个人不会遭受国家风险带来的损失
- D.国家风险由债权人所在国家的行为引起
17、[单选题]根据《中华人民共和国民法通则》的规定，下列不属于无效民事行为的是()。
- A.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的行为
- B.意思表示真实的民事行为
- C.限制民事行为能力人依法不能独立实施的行为
- D.一方以欺诈、胁迫手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的行为
18、[单选题]下列不属于《中华人民共和国刑法》中明确规定的洗钱罪对象的是()。
- A.贪污贿赂犯罪所得
- B.毒品犯罪所得
- C.伪造金融票证罪所得
- D.破坏金融管理秩序犯罪所得
19、[单选题]当中央银行降低再贴现率时，能起到的政策调控效应是()。
- A.增加货币供应量
- B.增加中央银行盈利
- C.减少货币供应量
- D.调节市场利率上升
20、[单选题]下列关于我国商业银行金融债券的表述中，正确的是()。
- A.一般用于短期流动资金的弥补
- B.商业银行最主要的资金来源
- C.投资者通过证券交易所申购
- D.现阶段均在全国银行间债券市场发行和交易
21、[单选题]法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处罚，法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。这属于刑法中的()原则。
- A.无罪推定
- B.罪刑法定
- C.罪责刑相适应
- D.刑法面前人人平等
22、[单选题]下列不属于商业银行应及时向中国银监会或者其派出机构报告的情形是()。
- A.发生群体性事件、重大投诉等重大事件
- B.理财产品出现高盈利
- C.挪用客户资金或资产
- D.投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件，可能造成理财产品重大损失
23、[单选题]甲与乙约定：若乙考上大学，甲将其小提琴以1万元的价格卖给乙。后甲因善意第三方丙出价甚高，便将该小提琴出售于丙，且钱货两清。乙考上大学后，向甲求购小提琴未果而引发纠纷。对此，乙可以请求()。
- A.甲和丙负连带责任
- B.丙返还该小提琴
- C.丙承担违约责任
- D.甲赔偿乙所受损失
24、[单选题]1983年年底，美国大陆伊利诺银行大规模依赖通过易变现负债的融资来支撑其业务的扩张，融资渠道主要是发行大额可转让存单、借入欧洲美元和隔夜同业拆借。核心存款占资金来源总额的25％，“游资”却占到高达64％的比重。从1984年3月到4月，银行大约120亿美元的存款被客户提走，而且5月份到期的大额可转让存单和欧洲美元存单的持有者完全拒绝展期，仅为此，该银行在几天之内要对外履约支付的头寸高达36亿美元，挤兑的浪潮也越来越难以控制，这个大银行面临倒闭的危机。该银行所面临的风险是()。
- A.操作风险
- B.国家风险
- C.法律风险
- D.流动性风险
25、[单选题]下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是()。
- A.提示产品涉及的主要风险
- B.提示客户贸易合约中的免责条款
- C.从有利和不利两个方面向客户介绍产品
- D.仅介绍产品或服务的有利之处

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