下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）
A、违反规定超授权审批授信额度
B、对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金
C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险（）
A、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
B、滥用职权，对客户交易进行误导
C、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
D、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
监管人员在调查或进行检查时，不得少于（），并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。当事人或者有关人员应当如实回答询问，并协助调查或检查，不得阻挠或拒绝。
A、3人
B、4人
C、2人
D、5人
个人储蓄存款种类主要包括（）
A、活期储蓄
B、定期储蓄
C、定活两便储蓄
D、个人通知存款
E、个体工商户存款
办理系统内资金调剂的程序（）
A、提出申请
B、逐级审批
C、签订协议
D、资金划转
E、归还调剂资金
在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计。
A、对
B、错
对于未达账和账款差错的查核工作应当返原岗处理。
A、对
B、错
《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。
A、对
B、错
银行业金融机构有充分理由可拖延和不落实轮岗制度。
A、对
B、错
下列哪条是属于信用贷款受理、审查与审批环节的风险防控措施（）
A、认真核对贷款办理人与贷款申请人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权
B、通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿
C、严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
D、严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款
哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的范围（）
A、严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等
B、严禁将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人办理各项业务
C、严禁随意放置现金我、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重要物品
D、严禁预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章
各银行业金融机构要加强对安保类案件（）的分析研究。
A、作案手法
B、作案对象
C、作案动向
D、防范对策
监督检查部门的非现场检查报告符合调查报告要求的，视同调查报告。
A、对
B、错
《中华人民共和国票据法》对票据上的记载事项有何规定？
案防工作评估实行什么原则？
“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教育。
A、每月
B、每2个月
C、每季度
D、每半年
固定资产是指同时具有（）等特征的有形资产。
A、为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有
B、使用年限在一年以上
C、单位价值较高
D、单位价值在2000元以上
银行账户管理方面的禁止性行为主要包括哪些。
商业银行应不断完善考核机制，合理确定合规和风险管理指标在考核体系中的占比，合规经营类和风险管理类指标权重应当明确（）其他类指标。
A、低于
B、不低于
C、高于
D、等于
下列哪项不是《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应当建立的制度（）。
A、对管理人员合规绩效的考核制度
B、有效的合规问责制度
C、合规政策培训制度
D、诚信举报制度